FLASHES FIF AGENTE BANKINTER Yolanda – Joaquín Almasqué
MEGATENDENCIAS – SECTOR TECNOLOGÍA
*Imposible no considerar estas dos referencias como los mayores protagonistas actuales y del futuro inmediato en nuestras vidas, y también especialmente, en el mundo del ahorro y las inversiones.
*En España la cifra de Fondos de Inversión en ellos está ya en los 100.000 millones de euros. Sin duda, por la globalización e incremento de consumidores de estos productos, el claro incremento de la cultura financiera de los ahorradores, y de la aceptación de los inversores a las recomendaciones de sus Asesores Profesionales. Y ello, sin olvidar el concepto de alto riesgo.
*Pero, la potencia de los argumentos que justifican sus atractivos, y los datos de sus altas rentabilidades anualizadas han convencido, a pesar de ser considerados para el medio y largo plazo. Y, en la experiencia, han incorporado también nuevas realidades: las de ser conscientes de que pueden reflejar en cortos o medios períodos rentabilidades negativas y altas oscilaciones, y que la impaciencia se convierte casi siempre en un obstáculo. El medio plazo siempre determina la calidad de las decisiones y de las alternativas de inversión.
*Los clientes, su cultura financiera, sus experiencias, y el objetivo de alcanzar el mayor nivel de confianza e identificación titular-Asesor FIF/Bankinter, siempre permitirán formalizar la mejor planificación patrimonial y fiscal, con una constante actualización de resultados y objetivos en el medio y largo plazo. Y esas exclusividades personalizadas, junto a la permanente disponibilidad de tiempo, lugar y fecha del equipo FIF son las mejores herramientas de éxito frente a todas las circunstancias.
*Acompañamos cuatro ejemplos de varios de los Fondos de Inversión de la selección de FIF Agente Bankinter en la diversificación de las carteras del adecuado perfil inversor. Importante dedicarles unos minutos para sacar las mejores conclusiones.
Fidelity Funds – Global Technology Fund E-Acc-EUR
Fecha de actualización valor liquidativo: 30/11/2023
Este gran Fondo de Inversión destaca entre los más atractivos de su modalidad. Para perfiles de alto riesgo, les ha estado dando resultados muy elevados a pesar de los períodos de mayor incertidumbre o dificultades de los mercados. Media anual en los últimos 5 años del +19.36%
El cuadro de barras nos refleja las rentabilidades por períodos, terminando con una media anual superior al 19% en 5 y 10 años. El fondo pretende facilitar a los inversores un crecimiento de capital a largo plazo, invirtiendo principalmente en valores de renta variable de empresas en todo el mundo que ya tengan, o vayan a desarrollar productos, procesos o servicios, que den u obtengan beneficios de los avances y mejoras tecnológicas.
Bankinter Tecnología R FI
Fecha de actualización valor liquidativo: 30/11/2023
Este Fondo de Bankinter nos permite reflejar dos modalidades de analizar las rentabilidades anualizadas recibidas en el período de cinco años. El cuadro de barras de la derecha nos detalla lo obtenido si lo cuantificamos por períodos de uno, dos, tres, cuatro o cinco años. Y, el de la derecha, las rentabilidades por año. En éstas se aprecia con más claridad los años en que los titulares han tenido malos resultados. Pero, la rentabilidad anualizada de los últimos 5 años ha sido superior al 16%.
Invierte, directa o indirectamente a través de IIC (hasta un 10% del patrimonio), más del 75% de la exposición total en valores de renta variable de emisores pertenecientes a los sectores de Tecnología y Telecomunicaciones, o de empresas cuya actividad esté correlacionada con estos dos sectores, con cualquier nivel de capitalización. El riesgo divisa oscilará entre el 0% y el 100% de la exposición total.
Edmond de Rothschild Fund – Big Data A EUR
Fecha de actualización valor liquidativo: 30/11/2023
Cuando hablamos de megatendencias inevitablemente debemos hacer de forma directa o indirecta a sectores o referencias imprescindibles. El Big Data lo es, junto a la Inteligencia Artificial, Cambio Climático, Salud, Infraestructuras, Metaverso, y otras muchas áreas que de forma activa o beneficiada desarrollarán avances y transformaciones de envergadura. Este Fondo de EDR nos reafirma que, a pesar de reflejar una máxima caída del -22,41%, refleja durante los últimos 5 años unos rendimientos que arrojan una media del 12,64%.
El objetivo es superar su índice de referencia durante un período de inversión de 5 años, invirtiendo en los mercados de capitales internacionales y seleccionando, entre otras, empresas involucradas en sectores tecnológicos o relacionados con tecnologías de análisis avanzado -Big Data . En la gestión destacan su participación en tecnología (36%), Comunicación (22%), Servicios Financieros y Salud.
Threadneedle (Lux) – Global Technology Class AEH (EUR Accumulation Hedged Shares)
Fecha de actualización valor liquidativo: 29/11/2023
Una vez más destacamos que este Fondo de Inversión es el que refleja superior volatilidad en el período de los últimos 5 años, alcanzando máximas caídas superiores al -36%. El fondo busca lograr una revalorización del capital a largo plazo mediante la inversión en valores mobiliarios de empresas de todo el mundo relacionadas con la industria tecnológica.
Observaciones finales: Nos dirigimos a vivir el último mes del año donde una de las noticias de mayor sensibilidad para los mercados han sido los datos del control de la inflación, cuya alta sensibilidad se ha traducido con un mes de noviembre de significativas alzas en todas las principales Bolsa, incluido el IBEX35 con un +12%. Lo desarrollado en este informe FIF, junto a las próximas decisiones de los Bancos Centrales sobre el feeling de la evolución de los tipos de interés -con un esperado período de estabilidad previo a las bajadas-, la evolución de acontecimientos en las dos guerras, los datos macro y el punch de los resultados empresariales, serán los titulares más destacados que marcarán la personalidad y tendencia del próximo 2024. Dentro de su complejidad, entendemos que hay importantes fundamentos para visualizar oportunidades y correspondencias a rentabilidades latentes que podrían avanzar a lo largo del próximo ejercicio. Imprescindible un seguimiento continuo y personalizado de cada cartera y cliente. Día a día, confirmando calidades o reemplazando decisiones e inversiones, pero siempre pensando en el medio y largo plazo, el perfil inversor y de riesgo de los clientes. Las megatendencias y las tecnologías obligan a un continuo aprender, y tener la mejor de las mejores informaciones……fiables.
JOAQUÍN ALMASQUÉ
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