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Definición y Características: RENTABILIDAD / LIQUIDEZ / FISCALIDAD / CAMBIOS DE FONDOS GRATIS |
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1) DEFINICIÓN DE FONDO DE INVERSIÓN: Un Fondo es una inversión colectiva, gestionada por Entidades Financieras, que ofrece importantes beneficios fiscales, y que a través de ella -y con un bajo coste- cualquier persona puede acceder a unos mercados financieros y obtener unas rentabilidades casi imposibles como inversor individual. En realidad, un fondo de inversión es un patrimonio sin personalidad jurídica. Por ello, existe una sociedad gestora que gestiona sus activos y ejerce todas las funciones de administración y representación. También debe intervenir una entidad financiera, que actúa como depositaria del patrimonio del fondo. La sociedad gestora invierte todo el dinero aportado por los ahorradores (partícipes) en distintos activos financieros (renta fija, renta variable, derivados, depósitos bancarios…), que constituyen el patrimonio del fondo. La evolución de dichos activos en los mercados de valores determinará la obtención de unos resultados, positivos o negativos, que se asignarán a los partícipes según la proporción que represente su inversión sobre el total del patrimonio del fondo. La unidad de inversión es la participación. Su precio o valor de mercado es el valor liquidativo, que se calcula dividiendo el patrimonio total del fondo por el número de participaciones en circulación en cada momento. 2) PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS: – Permite, con pequeñas cantidades de dinero, acceder a rentabilidades de grandes inversiones, y además con la liquidez de una cuenta corriente. – El nivel de liquidez es muy alta. Normalmente, en un máximo de 48 horas el cliente podrá disponer del importe total o la parte que desee del capital invertido en el fondo. – El soporte informático del banco, con su Equipo FIF orientándole, hace que este producto tenga una gran agilidad que permite casi comprar y vender (suscribir/reembolsar) participaciones en el día. – A partir de las cantidades mínimas de inversión inicial en cada fondo, el cliente puede ingresar las cantidades que desee en el momento que más le convenga. – La inversión del patrimonio de los fondos es estudiada por profesionales de Bankinter Gestión de Activos, expertos en este tipo de inversiones, que se dedican a gestionar la cartera diversificando en valores que permiten conjugar la máxima rentabilidad y la seguridad. – Las comisiones de los Fondos son bajas para un producto que le ofrece unas atractivas rentabilidades (según modalidad y niveles de riesgos asumidos), la seguridad de una gran inversión y la liquidez de una cuenta corriente. Los fondos de inversión son instituciones de carácter abierto, es decir, cualquier inversor puede entrar o salir del fondo comprando o vendiendo participaciones. La sociedad gestora está obligada a vender (suscripción por el inversor) y comprar (reembolso al inversor) participaciones en los fondos que gestiona en el momento en que se solicite por los interesados. La operación se hará efectiva en los plazos fijados en el Folleto explicativo del fondo, dentro de los límites establecidos por la normativa. La inversión colectiva presenta ciertas ventajas: |
| El ahorrador puede acceder a una cartera de valores muy amplia, que en muchos casos no estaría a su alcance si invirtiese de forma individual. De esta manera, aumentan sus posibilidades de controlar los riesgos mediante la diversificación en distintos productos. |
| Las decisiones de inversión las toma un inversor profesional, con dedicación plena y que, por lo general, dispone de la formación adecuada para realizar las mejores inversiones posibles, teniendo en cuenta la coyuntura de los mercados y la situación económica general. |
| ESTACAMOS COMO PRINCIPALES VENTAJAS: |
Rentabilidad. La inversión colectiva y la diversificación del riesgo, ofrecen una oportunidad al inversor particular de obtener una rentabilidad ajustada al riesgo asumido.
Liquidez. Todos los fondos que ofrece Bankinter tienen liquidez diaria por lo que en un plazo máximo de 5 días tendría su capital reembolsado en cuenta.
Fiscalidad. Una de las ventajas de los fondos de inversión es su fiscalidad. Solo tributará en el momento en que usted decida recuperar su dinero. Y SÓLO POR LA PLUSVALÍA DEL IMPORTE RETIRADO. De esta forma, los beneficios generados pasarán a formar parte de su inversión. Este beneficio fiscal aplica a personas físicas y residentes en España. Además, y a diferencia de otros productos, las rentas generadas se consideran rentas patrimoniales y el tipo al que tributan es progresivo en función la plusvalía obtenida.
Traspaso. La figura del traspaso le permite trasladar su inversión de un fondo a otro sin ningún coste fiscal. Esto le permitirá poder elegir el fondo de inversión más interesante en función de sus necesidades y expectativas de inversión de cada momento. Y sin ningún coste fiscal.
MILES DE OPCIONES DE FONDOS DE INVERSIÓN A SU MEDIDA:
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Hemos resaltado un cuadro muy resumido, ya que el propio desarrollo de cada epígrafe nos remite a una nueva familia de Fondos de Inversión.
El crecimiento de la Industria de FI, como la alternativa más aceptada e idónea para canalizar los ahorros e inversiones de pequeños, medios y grandes inversores, ha provocado la popularidad de muchas de las Gestoras Nacionales e Internacionales.
De ésta forma, y también bajo el criterio de diversificación, todo inversor tiene la posibilidad de acceder a miles de opciones, debidamente orientado por su equipo Asesor profesional. |
